相続税対策による
財産の最適化

当事務所のアプローチ
approach

資産の現状分析

最初に、Aさんとご両親の資産状況を詳細にヒアリングしました。具体的には、不動産の評価、金融資産の状況、負債の有無、遺言の有無などを確認しました。これにより、相続税の試算を行うための基本データを整えました。

相続税の試算とシミュレーション

資産評価額を基に、相続税の試算を実施しました。これにより、相続税の負担額がどの程度になるかを明確にし、Aさんが事前に準備できるようにしました。また、相続税軽減のための具体的なシミュレーションも行い、どの対策が最も効果的かを分析しました。

相続対策プランの提案

試算結果をもとに、以下の相続税対策プランを提案しました。

• 贈与の活用: 生前贈与を活用することで、相続財産の圧縮を図る提案をしました。特に贈与税の非課税枠や控除を最大限に活用する方法を説明しました。
• 不動産の評価引き下げ: 不動産の評価額を引き下げるための方法（例：借地権の設定や賃貸不動産の利用）についてアドバイスしました。
• 保険の活用: 相続税の支払い資金として、生命保険の活用も提案しました。保険金が相続財産として非課税枠に入るため、税負担を軽減する手法です。
• 遺言の作成: 遺言を作成することで、相続人間の争いを避けるとともに、相続税対策としての法的な基盤を整える提案もしました。

実行サポートとフォローアップ

提案した対策の実行に向けて、必要な手続きや書類作成のサポートを行いました。また、税制改正や法律の変更に対応するため、定期的にフォローアップを行い、Aさんの安心をサポートしました。